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Notre service de conseil en investissement financier

Un conseiller vous accompagne dans vos décisions d’investissement, sans frais supplémentaires.

À l'ouverture de votre compte , vous êtes invité à renseigner le "Profil Investisseur" de votre contrat et à choisir le mode de gestion qui vous convient. Vous pouvez choisir de gérer seul votre compte (gestion libre) ou de le confier à un professionnel (Service de gestion déléguée).

Si vous optez pour la gestion libre, vous constituez et gérez vous-même votre portefeuille d’instruments financiers. Vous pouvez vous appuyer sur les informations et outils que nous mettons à votre disposition : découvrez nos services de Bourse en ligne


Besoin d’un accompagnement personnalisé ? Pour vous aider dans vos décisions, nous vous proposons un service de conseil en investissement financier :

  • Vous bénéficiez de recommandations personnalisées à votre demande ou à notre initiative : votre conseiller, ou un conseiller expert, s'assure en amont que la ou les opérations envisagées ou proposées sont en adéquation avec le profil investisseur de votre contrat.
  • Ce service vous est proposé sur une sélection d’instruments financiers : les Valeurs Conseillées ; vous pouvez consulter la liste des Valeurs Conseillées directement sur l’espace Bourse du site. 
  • Vous recevez chaque année un rapport d’évaluation de l’adéquation des Valeurs Conseillées de votre portefeuille avec votre profil investisseur.
  • Vous accédez à ce service sans aucuns frais supplémentaires : cette prestation est intégrée à votre compte.


Vous restez libre de suivre ou non nos recommandations. C'est vous qui décidez.

Les conditions et modalités de notre service de conseil en investissement sont détaillées dans les Conditions Générales de Banques.


Notre conseil :

Remplissez avec la plus grande attention vos questionnaires investisseurs. La qualité de nos conseils en dépend. Nous formulons des recommandations seulement si vous nous transmettez les informations nécessaires à la détermination et/ou actualisation du Profil Investisseur associé à votre compte.

Si vous modifiez seul votre Profil Investisseur, nous vous invitons à contacter sans attendre votre conseiller pour vérifier que votre portefeuille de Valeurs Conseillées reste adéquat avec votre nouveau Profil Investisseur.

  • Information : Notre service de conseil en investissement est donné de manière non-indépendante au sens de la règlementation. Il ne porte que sur une sélection d’instruments financiers que nous désignons par « Valeurs Conseillées ». Ces instruments ne représentent pas un éventail complet des instruments financiers disponibles sur le marché. De plus, ces Valeurs Conseillées peuvent être émises par des entités avec lesquelles nous avons des liens juridiques et/ou économiques étroits, notamment mais non limitativement les entités de notre Groupe. Au titre du conseil en investissement, et pendant toute la durée de la prestation, nous pouvons percevoir des sociétés de gestion ou des émetteurs de ces valeurs des commissions récurrentes. Aucune recommandation ne sera formulée sur des instruments financiers n’appartenant pas à notre sélection de Valeurs Conseillées. Notre prestation de conseil est maintenue tant que vous détenez ces valeurs dans votre portefeuille.


    Nous attirons votre attention sur le fait qu’il ne peut être donné de garantie quant à la performance financière obtenue sur les Valeurs Conseillées. Investir sur les marchés financiers comporte un risque de perte en capital.